Política KYC y AML de MiCasino
Como operador con licencia del MINCETUR, MCSN Group Perú S.A.C. está obligado a identificar a cada jugador y a prevenir el uso de la plataforma para el lavado de activos. Por eso MiCasino pide DNI desde el registro y verifica la identidad antes de pagar el primer retiro.
Esta página explica qué se comprueba, cuándo y qué se espera del usuario durante el proceso.
- Licencia MINCETUR
- Juego en soles (PEN)
- Soporte 24/7 en español
- +18 Juego responsable
Objetivo de las políticas KYC y AML
KYC significa conoce a tu cliente y AML, prevención del lavado de activos. Son dos capas del mismo control.
- Confirmar que quien juega es mayor de 18 años y usa su identidad real.
- Impedir cuentas múltiples y el uso de identidades de terceros.
- Verificar que los fondos ingresados tengan origen lícito.
- Detectar movimientos inusuales en depósitos y retiros.
- Cumplir con las obligaciones de información frente a la autoridad peruana.
Para el jugador honesto el efecto práctico es simple: un trámite al principio y, después, retiros que no se traban por documentación pendiente.
Verificación de identidad
El proceso empieza en el registro, donde el formulario exige el DNI peruano de 8 o 9 dígitos, y se completa antes del primer cobro.
| Qué se verifica | Identidad del titular, edad y titularidad del método de pago |
|---|---|
| Cuándo es obligatorio | Antes del primer retiro |
| Se puede jugar sin completarlo | Sí, pero los retiros quedan en espera |
| Dónde se envía | Al equipo de soporte, por chat o a soporte@micasino.com |
| Coincidencia exigida | Los datos del documento deben coincidir con los del registro y con el método de pago |
Lo eficiente es enviar la documentación apenas se abre la cuenta. Quien espera a tener ganancias descubre el trámite en el peor momento, con el cobro detenido. Los pasos de cobro están en métodos de pago.
Medidas contra el lavado de activos
Además de identificar al titular, el operador supervisa el comportamiento de la cuenta.
- Seguimiento de depósitos y retiros para detectar patrones inusuales.
- Solicitud de información adicional sobre el origen de los fondos cuando el movimiento lo justifica.
- Control de que el método de pago pertenezca al titular de la cuenta.
- Registro del campo de persona expuesta políticamente declarado en el formulario.
- Retención de operaciones sospechosas hasta completar la revisión.
- Reporte a la autoridad competente cuando la normativa lo exige.
Todos los retiros pasan por auditoría antes de ser pagados; no es una traba dirigida a un jugador en particular, sino parte del procedimiento.
Actividades prohibidas
Estas prácticas van contra las políticas KYC y AML y habilitan al operador a suspender la cuenta.
- Usar documentos falsos o alterados en la verificación.
- Registrar una cuenta a nombre de otra persona o ceder la propia.
- Depositar con métodos de pago que no estén a tu nombre.
- Abrir varias cuentas para multiplicar bonos o esquivar límites.
- Ingresar fondos de origen ilícito o no justificable.
- Fraccionar operaciones para evitar los controles del sistema.
Estas conductas también aparecen entre las prohibidas en los términos y condiciones, porque afectan por igual al reglamento del servicio.
Consecuencias del incumplimiento
Las medidas dependen de la gravedad y del momento en que se detecta la irregularidad.
| Situación | Medida |
|---|---|
| Documentación incompleta o ilegible | Retiro en espera hasta recibir documentos válidos |
| Método de pago de un tercero | Rechazo de la operación |
| Cuentas duplicadas | Cierre de las cuentas adicionales y anulación de bonos |
| Datos falsos en el registro | Cierre de cuenta y anulación de ganancias obtenidas con bonos |
| Operación sospechosa | Retención y revisión, con reporte a la autoridad si corresponde |
El saldo depositado por el propio jugador se devuelve según lo que determine la revisión y la normativa aplicable a cada caso.
Responsabilidades del usuario
Del lado del jugador, el cumplimiento se resume en cinco puntos.
- Entregar datos verdaderos y mantenerlos actualizados.
- Usar una sola cuenta, personal e intransferible.
- Depositar y cobrar con métodos a tu propio nombre.
- Responder a las solicitudes de documentación dentro del plazo indicado.
- Comunicar al soporte cualquier acceso no autorizado a tu cuenta.
El equipo de atención acompaña el proceso y explica qué falta cuando un documento se rechaza. Los canales están en soporte.
Preguntas frecuentes sobre KYC y AML
¿Cuándo tengo que verificar mi cuenta?
Antes del primer retiro. Se puede depositar y jugar sin completarlo, pero las solicitudes de cobro quedan en espera hasta la aprobación.
¿Por qué el método de pago debe estar a mi nombre?
Porque las políticas AML exigen que el titular de la cuenta y el del medio de pago sean la misma persona. Los pagos de terceros se rechazan.
¿Pueden pedirme el origen de los fondos?
Sí, cuando el movimiento de la cuenta lo justifica. Es parte del control antilavado que la normativa impone al operador.
¿Qué pasa si no envío la documentación?
El retiro permanece en espera. Si la solicitud no se atiende, la operación puede rechazarse y la cuenta quedar limitada.
¿Por qué todos los retiros pasan por revisión?
Es un procedimiento estándar de auditoría aplicable a todas las operaciones, no una medida dirigida a un jugador concreto.
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